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Ronan Leonard
财富管理数据解决方案合作事务总监
如今，客户期望在与财富管理门户进行交互时，能够获得更具针对性、高度个性化的体验。但实际情况是，那些操作繁琐、界面过时的财富管理门户往往难以满足这一需求，进而致使客户参与度大打折扣。借助小工具、以移动端为核心的用户体验设计、更具实操性的公司及投资组合层面分析，以及短视频自动生成等工具，财富管理公司有机会抓住机遇，快速推动数字化转型，有效提升客户参与度、增加收入并推动业务增长。本文将深入探讨以下几个方面的内容：
为了保持竞争力，财富管理公司需要在客户门户中打造更具针对性、高度个性化的体验，因为投资者期望获得类似TikTok、Snapchat、Spotify等平台的交互体验。
采用直观的信息展示形式（如动态小工具），搭配专为移动端设计的交互体验、短视频以及高级数据分析功能，能够显著增强客户参与度。
与在推动数字客户参与度转型方面经验丰富且拥有成熟市场工具的合作伙伴携手合作，相较于自行开发，能够更迅速、以更低的成本取得成效。
通过数字平台提升财富管理客户参与度，对于公司而言不仅十分重要，而且还充满挑战。研究表明，三分之二（68%）的投资者期望其数字体验能与顶尖科技公司比肩。[1]投资者已经习惯了TikTok、Snapchat、Spotify等平台的线上体验。因此，即便财富管理公司的数据质量很好、思想领导力出众，若其通过的是操作不便、界面陈旧的线上平台来呈现，该公司也难以在竞争中脱颖而出，尤其是在与数字化原生公司较量时。
事实上，许多财富管理公司已经意识到，它们需要对其线上形象进行重大数字化转型，以吸引现有客户并拓展新客户。然而，许多公司内部缺乏创建在线体验的灵活性。从零开始构建一个融入数字领域最佳实践的网站，不仅会耗费大量资源，还会导致产品上市周期漫长。而与经验丰富、值得信赖的客户门户合作伙伴携手合作，则能够加速财富管理行业的数字化转型。
四个提升参与度的方法
提升客户参与度的方法有若干种，下面是当下财富管理公司通过其数字平台提升客户参与度的四大有效方法：
01
直观的信息呈现：
约35%的千禧一代和34%的35至54岁人群在选择财富管理服务提供商时，会考量其数字能力。因此，打造吸引人且直观的用户界面（UI）至关重要。部署设计得与客户所熟悉的其他零售体验类似的小工具，简化金融术语和指标，能让客户充分发掘门户的价值。即开即用的小工具可助力公司更快实施这些最佳实践，同时减少内部资源的投入。
02
以移动端为中心的用户体验：
通常而言，移动网站只是桌面网站的简化版，操作起来较为笨拙。46%的投资者使用移动应用程序访问其账户信息，千禧一代中这一比例更是高达76%。[2]因此，财富管理公司有必要提升客户参与度。移动应用程序应专为手机或移动设备设计，具有简洁直观的工作流程。例如，它可以根据用户现有的兴趣偏好，推荐新的投资思路，就像Spotify向用户推荐新歌一样。
03
视频化投资信息：
TikTok和Snapchat彻底革新了人们消费在线内容的方式。预计到2025年，视频将占据所有消费者互联网流量的82%。[3]以短视频形式呈现总结研究报告要点或凸显特定证券趋势的内容，有望提升客户对公司研究内容的参与度，进而推动业绩增长。
04
高级数据分析功能：
如今，客户期望能够自主开展投资组合层面的数据分析，从而更高效地管理资金。实际上，60%的投资者希望其服务提供商能提供更优质的数字工具，以便他们可以直接管理自身投资。[4]因此，财富管理公司需考虑在客户门户中嵌入高级数据分析功能。
实现参与度的提升
当今的客户期望获得更具针对性、高度个性化的体验。使用LSEG一系列创新数字解决方案，财富管理公司可以显著提升在线客户参与度。例如，公司可以：
部署财富管理小工具：
借助小工具，客户门户能够迅速实现变革，大幅缩短产品上市时间并降低实施成本。这些小工具凭借有趣直观的功能，为用户呈现内容、数据以及工作流程，例如提供有关证券的情绪数据。这些小工具可作为白标、独立组件，嵌入到公司的现有门户之中，也可通过LSEG的托管页面使用。
推行移动优先门户战略：
LSEG通过“turn-key”或定制化选项，助力移动门户实现转型。财富管理客户能够享受到专为移动设备打造的优质用户体验。例如，它可以像音乐网站推荐新歌一样向用户推荐新的证券。得益于LSEG的数据资源（包括新闻资讯和专业知识），新的移动门户可以快速推向市场。
以视频形式呈现可视化数据：
LSEG数据可视化工具利用人工智能技术，将数据和内容转化为极具吸引力的短视频。这些视频可用于迅速向客户传达价格走势或经济数据，还能提高客户对较长篇幅书面报告的参与度。相较于传统编辑流程，公司能够更快速且以更低的成本制作此类视频。
提供投资组合层级分析服务：
借助高级分析功能，客户能够制定个性化的投资策略、评估自身持仓风险、生成预测性洞察等。这些分析服务均以高质量数据和先进算法为坚实支撑。
在LSEG的支持下，财富管理公司能够迅速向市场推出全新用户体验，有效提升用户参与度，进而实现收入增长、增强竞争优势，并充分释放发展潜力。
我们的产品：LSEG 财富管理
市场领先的数据、强大的数字工具和切实可行的洞察让财富顾问和投资者都能自信地做出决策。利用我们创新的财富管理解决方案套件，打造有价值的、个性化的体验。
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提供值得信赖且准确的专业知识
我们为财富管理社区提供无与伦比的数据覆盖范围和以工作流为中心的解决方案，我们有致力于财富管理行业的 700多名LSEG员工，超过30年的经验以及50多个全球合作伙伴。
[1] [2] [4] LSEG报告：财富的未来：为什么一致性如此重要？
[3] Video Marketing in 2024: Trends and Statistics You Can’t Afford to Ignore. Daria Knupp, CEM, Senior Content Marketing Manager, Personify.
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(Refinitiv路孚特)（转自：Refinitiv路孚特）
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