为深入贯彻落实公安部和国家金融监督管理总局关于打击金融领域“黑灰产”的工作部署,从源头维护消费者权益,工商银行威海分行积极摸排黑灰产相关线索,开展对黑灰产的打击工作,维护正常金融经营秩序。

　　明确方向强化组织推动。坚持以人为本,日常工作中全面摸排信贷领域黑灰产等非法金融活动风险,深入治理高贷、骗贷行为,建立完整有效机制,着力产出金融“黑灰产”滋生土壤,切实维护消费者合法权益。

　　加强与公安部门联动配合。发现疑似黑灰产事件,第一时间收集相关证据向公安机关报案,建立快速反应机制,2024年在多方配合下,成功立案一笔22.2万元黑灰产背贷人骗贷案件,有效协助公安对黑灰产进行打击。

　　认真落实账户实名认证。严格执行账户实名制,确保每个账户的持有人均具有合法的身份信息,对发现的信用卡套现等行为及时进行账户管控,并联系账户本人进行核实沟通。

　　持续加强内部管理。重视信贷合作方及客户资质审理,认真了解每一家合作方背景、展业情况,实地考察团队人员配备情况及专业性,确保合作方展业合法合规；对每一位客户校准其实际信贷需求及业务背景真实性,对客户整体资质进行考量,确保资金流向真实合规。

　　以案为鉴加强宣传教育。通过线上+线下双渠道宣传方式,在全辖35家网点开展防范非法金融活动宣传工作,提高公众风险意识和黑灰产违法行为辨别能力,营造打击金融黑灰产活动的社会氛围,同时加强内部员工合规意识警示教育培训,为维护金融管理秩序贡献工行力量。　　　　　　(谭云楠)