近日，桂林市公安局象山分局警方与交通银行桂林瓦平支行紧密协作，阻止了一起以“扶贫金”为诱饵的洗钱犯罪，成功阻断涉诈资金转移，为来自陕西的高先生及时挽回被骗走的资金2.53万元，切实保障了人民群众财产安全。

边接电话边取钱 老大爷行为异常引关注

　　2月24日，桂林象山区成大爷来到交通银行桂林瓦平支行，要求将自己银行卡内的2.53万元取出办理转账。该行工作人员核实发现该笔资金收入情况异常，在向成大爷询问来源和用途时，看到他一边看手机一边回答。这一异常行为引起了该行工作人员的注意，遂立即将情况反馈给桂林市公安局象山分局反诈中心。

　　接到银行工作人员反馈的情况，象山公安分局反诈中心民警迅速赶到现场展开核查。经查，是诈骗分子以“百万扶贫金”为饵，诱导成大爷提供银行卡成为电诈洗钱“工具人”。

以“扶贫金”为饵 诱骗大爷做洗钱“工具人”

　　今年2月上旬，成大爷收到一条短信，称其符合“国家扶贫”资格，让其点击链接领取“扶贫金”。成大爷按照链接引导下载了某App，并填写了个人资料。数日后，成大爷收到了一袋米、一桶油，并有一个自称为“国家扶贫办工作人员”的人主动联系他，指导办理申请手续。成大爷填写身份证、银行卡等信息后，对方称已通过初审，可以申领“专项扶贫产品”。该“国家扶贫办工作人员”告诉成大爷，“扶贫金”当日就会到账，嘱咐他到银行查看。成大爷在银行查询到自己的账户果然收到一笔2.53万元的款项，加上之前已经收到了油和米，遂对此事深信不疑。“国家扶贫办工作人员”告诉成大爷，150万元“扶贫金”将会分多笔转入他的账户，但是这个项目是“全国互帮互助”的，他收到款后需要先帮助其他人，后续的款项才会陆续到账。

　　2月24日，成大爷来到交通银行桂林瓦平支行，准备将2.53万元“扶贫金”取出来，按照“国家扶贫办工作人员”的要求转到一个陕西“贫困户”的银行卡中。在办理业务过程中，成大爷实时与“国家扶贫办工作人员”保持联系，这一问一答的异常行为，被警觉的银行工作人员看出了端倪。

　　随后，成大爷的账户便被公安部门紧急止付，并确认所涉资金与诈骗案件有关。

警银联动破解骗局 陕西群众送锦旗表谢意

　　“我以为不给陌生人转钱就行，没想到别人给我转钱也是诈骗。”在反诈民警和银行工作人员耐心的讲解和分析下，成大爷终于醒悟过来，“幸好银行工作人员和警察同志及时劝阻了我，否则我在不知不觉中就犯罪了。”

　　“接到来自桂林警察同志的电话，我才发现自己被骗了，赶紧在我们当地报了案。”经核查，这笔2.53万元是陕西榆林高先生在一场“刷单返利”的电诈案件中被骗的部分资金。经工作手续后，民警及时将2.53万元返还给高先生。3月13日，高先生从陕西特地赶来桂林，给银行和警方送上锦旗以表感谢。

　　现阶段，电信网络诈骗形式多样，群众对此防不胜防。交通银行桂林分行始终践行金融为民理念，展现大行责任担当。下一步，交通银行桂林分行将持续坚持以人民群众利益为中心，加大电信诈骗宣传力度，积极开展内容丰富、形式多样的反诈宣传活动，增强群众反诈意识，提升群众防范金融诈骗的能力。同时，加强警银协作联动，筑牢反诈防线，共同营造安全、和谐的金融环境，切实守护人民群众的“钱袋子”。

　　（马海春 易丹 杨喆）