转自：沈阳晚报

　　近年来，电信网络诈骗方法及手段层出不穷。在电信网络诈骗的产业链条中，资金的快速取现是犯罪分子实现非法获利的关键一环。银行凭借其专业的风险识别能力和严谨的业务流程，成为堵截电诈资金取款的坚固堡垒，为民众的财产安全保驾护航。

　　敏锐洞察 识破取款“工具人”猫腻

　　2024年12月9日下午4时左右，一位阿姨神色匆匆地走进华夏银行长白支行，要求从自己的账户中取款5万元，柜员小陈在为其办理业务时留意到孙阿姨（56岁）的银行卡近两年没有使用，但当日有一笔5元钱的手机银行转出记录，随后进款5万元，与近期频繁发生的电信诈骗资金流转特征极为相似。

　　小陈随即与客户核实取款用途，孙阿姨声称钱款来源为向其侄子借款，用途是给丈夫看病，再进一步询问其丈夫病情详况时，孙阿姨无法回答并多次看向手机。小陈意识到客户疑似为电诈取现的“工具人”。她不动声色，一边以银行卡长时间未使用需完善相关信息为由稳住孙阿姨，一边悄悄向网点主管汇报情况。主管赶来后，进一步询问款项来源，孙阿姨言辞闪烁无法立刻回答出侄子姓名。此时，银行工作人员更加确定这笔取款存在重大电诈嫌疑，果断采取措施，暂停业务办理，并及时联系警方。最终，成功阻止了电诈资金的取现。

　　12月23日，经华夏银行长白支行协助公安机关破获的涉诈案件受害人，在警方陪同下从上海赶到沈阳，亲自到网点对工作人员表示感谢，并赠予锦旗。

　　重重防护网 织就资金流动“过滤系统”

　　华夏银行始终坚持严谨风险防控原则，对于大额现金取款，除了要求客户提供有效身份证件，还会询问取款用途、资金来源等信息，客户通常会不耐烦，会有我自己的钱，想取就取，凭什么告诉你的想法。此时您千万别生气，这都是银行为确保资金支取合法性必要询问，正是这些询问才保证本次案例诈骗资金未流出，保护了受害人资金安全。通过这些严格的流程，银行才能有效堵住了电诈资金通过取款外流的通道。

　　反诈小常识 警惕帮信罪

　　帮信罪，是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。不法分子常常以高额回报为诱饵，诱骗老百姓出借、出租自己的银行卡、电话卡、微信账号等个人信息。特别是中老年人容易被蛊惑协助进行电诈资金转移，本案例则是孙阿姨被不法分子以“报酬”为诱饵，以“帮忙周转资金”为由被哄骗参与其中。然而，她可能并未意识到，这些看似简单的行为，很可能会让她陷入犯罪的深渊。一旦她所提供的账户被用于诈骗、洗钱等违法活动，将承担相应的法律责任。

　　沈阳晚报、沈阳发布客户端记者 王彩丽